Eine zuverlässige Liquiditätsplanung gehört zu den wichtigsten Instrumenten der Unternehmenssteuerung. Denn selbst wirtschaftlich erfolgreiche Unternehmen können in finanzielle Schwierigkeiten geraten, wenn Einnahmen und Ausgaben zeitlich nicht zusammenpassen. Rechnungen, Gehälter, Steuern, Investitionen oder Kredittilgungen müssen fristgerecht bezahlt werden – unabhängig davon, wann Kunden ihre Rechnungen begleichen.

Genau hier setzt Tidely an. Die Software unterstützt Unternehmen dabei, ihre Liquidität aktuell zu überwachen, zukünftige Zahlungsströme zu planen und mögliche Liquiditätsengpässe frühzeitig zu erkennen. Aus Sicht der Steuerkanzlei Gernoth ist eine solche digitale Lösung insbesondere dann interessant, wenn die klassische Liquiditätsplanung mit Excel zunehmend aufwendig und unübersichtlich wird.

Warum ist eine professionelle Liquiditätsplanung so wichtig?

Liquidität bedeutet vereinfacht gesagt, dass ein Unternehmen jederzeit in der Lage ist, seinen Zahlungsverpflichtungen nachzukommen. Eine positive Gewinnsituation allein reicht dafür nicht aus. Entscheidend ist, wann Geld tatsächlich auf den Konten eingeht und wann es wieder abfließt.

Eine professionelle Liquiditätsplanung betrachtet deshalb nicht nur vergangene Geschäftszahlen, sondern richtet den Blick nach vorne. Welche Einnahmen sind in den kommenden Wochen zu erwarten? Welche Lieferantenrechnungen, Personalkosten oder Steuerzahlungen stehen an? Welche Investitionen sind geplant? Und wie verändert sich die Liquidität, wenn sich Umsätze oder Zahlungsziele anders entwickeln als erwartet?

Gerade bei Unternehmen mit schwankenden Umsätzen, projektbezogenen Einnahmen oder längeren Zahlungszielen kann eine kontinuierliche Liquiditätssteuerung entscheidend sein. Sie schafft Transparenz und ermöglicht es der Unternehmensleitung, rechtzeitig zu reagieren.

Was ist Tidely?

Tidely ist eine cloudbasierte Software für Liquiditätsplanung, Cashflow-Management und Finanzsteuerung. Die Anwendung richtet sich insbesondere an Start-ups, kleine und mittlere Unternehmen sowie wachsende Unternehmen mit komplexeren Finanzstrukturen.

Das zentrale Ziel von Tidely besteht darin, Finanzdaten aus unterschiedlichen Quellen zusammenzuführen und daraus eine aktuelle Übersicht über die finanzielle Situation des Unternehmens zu schaffen. Statt Informationen aus verschiedenen Bankkonten, Buchhaltungssystemen und Excel-Dateien manuell zusammenzutragen, werden die Daten automatisiert synchronisiert.

Nach den bereitgestellten Anbieterinformationen können mehr als 5.000 Banken angebunden werden. Darüber hinaus bestehen Integrationen zu verschiedenen ERP-, Buchhaltungs- und Rechnungsmanagement-Systemen.

Wie funktioniert die Liquiditätsplanung mit Tidely?

Der wesentliche Vorteil von Tidely liegt in der Automatisierung. Nach der Verbindung der relevanten Bankkonten und Systeme werden Finanzdaten fortlaufend aktualisiert. Transaktionen können automatisch kategorisiert und wiederkehrende Cashflows anhand individueller Regeln zugeordnet werden.

Auf dieser Grundlage entsteht ein aktuelles Bild der finanziellen Situation. Unternehmen können beispielsweise offene Forderungen und Verbindlichkeiten, Kontostände, Einnahmen und Ausgaben sowie weitere relevante Kennzahlen zentral betrachten.

Besonders interessant ist die Verbindung von Ist-Daten und Planung. Unternehmen können Planwerte hinterlegen und diese mit der tatsächlichen Entwicklung vergleichen. Abweichungen werden dadurch schneller sichtbar. Gleichzeitig lassen sich unterschiedliche Szenarien modellieren: Was passiert beispielsweise mit der Liquidität, wenn ein neuer Mitarbeiter eingestellt, eine größere Investition vorgenommen oder ein Auftrag später bezahlt wird?

Tidely ermöglicht damit nicht nur eine rückblickende Finanzanalyse, sondern unterstützt eine vorausschauende Liquiditätssteuerung.

Welche Vorteile bietet Tidely gegenüber einer Excel-Lösung?

Die klassische Liquiditätsplanung in Excel kann für kleinere Unternehmen zunächst ausreichend sein. Mit zunehmender Unternehmensgröße steigt jedoch häufig der Aufwand für Datenpflege, Aktualisierung und Abstimmung. Genau hier liegen die Stärken einer spezialisierten Software.

Für die Unternehmensführung bedeutet dies vor allem Zeitersparnis und mehr Transparenz. Finanzielle Veränderungen können schneller erkannt und Entscheidungen auf einer aktuelleren Datengrundlage getroffen werden.

Welche Planungshorizonte unterstützt Tidely?

Eine Besonderheit von Tidely ist die Möglichkeit, unterschiedliche Planungshorizonte miteinander zu verbinden. Nach den vorliegenden Informationen reicht die Planung vom kurzfristigen 21-Tage-Überblick über eine 13-Wochen-Planung bis zur strategischen Jahresvorschau.

Das ist insbesondere für Unternehmen interessant, die neben dem kurzfristigen Cashflow auch mittel- und langfristige Finanzentscheidungen treffen müssen.

Wo liegen die Grenzen und möglichen Nachteile?

Auch eine professionelle Software ersetzt keine fundierte betriebswirtschaftliche Planung. Die Qualität der Ergebnisse hängt maßgeblich davon ab, wie sauber die zugrunde liegenden Daten und Planannahmen sind.

Zudem zeigen die vorliegenden Nutzerbewertungen, dass Tidely zwar häufig für seine intuitive Bedienung, die Bankanbindungen und die Zeitersparnis gelobt wird, gleichzeitig aber auch Kritik an der Preisstruktur, einzelnen Integrationen und teilweise an KI-gestützten Prognosen geäußert wird.

Für kleinere Unternehmen kann daher die Frage entstehen, ob der Funktionsumfang den laufenden Aufwand rechtfertigt. Auch die Anzahl benötigter Bankkonten, Nutzer und Schnittstellen sollte vor einer Entscheidung geprüft werden.

Welche Alternativen zu Tidely gibt es?

Tidely ist nicht die einzige Möglichkeit für eine digitale Liquiditätsplanung. Je nach Unternehmensgröße und Anforderungen kommen auch andere Lösungen infrage. Dazu gehören beispielsweise klassische Finanzplanungs- und Controlling-Software, integrierte ERP-Systeme oder spezialisierte Cashflow-Tools.

Eine Excel-Lösung kann bei überschaubaren Strukturen weiterhin sinnvoll sein. Bei komplexeren Anforderungen bieten spezialisierte Softwarelösungen dagegen Vorteile bei Automatisierung, Forecasting und Szenarioanalyse.

Entscheidend ist daher nicht, möglichst schnell eine bestimmte Software einzuführen. Entscheidend ist, welche Lösung zur Unternehmensstruktur, zum vorhandenen Buchhaltungssystem und zum gewünschten Planungshorizont passt.

Unser Fazit als Steuerkanzlei Gernoth

Eine belastbare Liquiditätsplanung ist weit mehr als eine Übersicht über Kontostände. Sie ist ein wichtiges Instrument für die Unternehmenssteuerung und kann dazu beitragen, finanzielle Risiken frühzeitig zu erkennen.

Tidely bietet hierfür einen modernen Ansatz: Bank- und Finanzdaten werden automatisiert zusammengeführt, Cashflows transparent dargestellt und zukünftige Entwicklungen mithilfe von Forecasts und Szenarien planbar gemacht. Besonders gegenüber einer vollständig manuellen Excel-Lösung können dadurch Zeitaufwand und Fehlerquellen reduziert werden.

Aus Sicht der Steuerkanzlei Gernoth sollte digitale Liquiditätsplanung jedoch immer mit einer fundierten betriebswirtschaftlichen Analyse verbunden werden. Eine Software liefert die Daten und schafft Transparenz – die entscheidende Frage bleibt, welche Maßnahmen daraus für das Unternehmen abgeleitet werden.

Wer seine Liquidität planen, Liquiditätsengpässe vermeiden und finanzielle Entscheidungen vorausschauend treffen möchte, sollte deshalb prüfen, welche digitalen Werkzeuge zur eigenen Unternehmensstruktur passen. Tidely kann dabei insbesondere für Unternehmen interessant sein, die ihre Liquiditätsplanung automatisieren und ihre Finanzentwicklung kontinuierlich im Blick behalten möchten.